Pouze 11 z 25 účastnických fondů loni překonalo inflaci - Finance - REGIONÁLNÍ NOVINY

Dnes je 3. května 2026, svátek má Alexej.

Finance

Pouze 11 z 25 účastnických fondů loni překonalo inflaci

Kliknutím zvětšíte obrázek
zdroj: archiv Metropolu

zdroj: archiv Metropolu

Praha | Pouze 11 z 25 účastnických fondů doplňkového penzijního spoření překonalo za rok 2013 svými výnosy loňskou inflaci. Ta činila 1,4 procenta. Jedničkou se stal fond Conseq Globální akciový s...

 

19 procentním výnosem, který těžil z dvouciferného růstu evropských i amerických akcií. Na druhém konci žebříčku je ING světovch akcií s výnosem 0,1 procenta. ČTK to dnes sdělila poradenská firma Swiss Life Select.
    "Řada společností ale v loňském roce čekala, až se v nových fondech shromáždí dostatek financí, které bude možné efektivně investovat, a prostředky prozatím držela v hotovosti. Pro letošní rok tak lze očekávat lepší výkonnost většiny účastnických fondů," uvedl analytik společnosti Jan Macek.
    Účastnické fondy jsou jednou z novinek loňské penzijní reformy, která může změnit fungování penzijního spoření v ČR. Na rozdíl od původních penzijních fondů (od roku 2013 tzv. transformované fondy) totiž nemusí garantovat nenulové zhodnocení každý rok a svým účastníkům tak mohou nabídnout zajímavější investiční strategie pro zhodnocování vložených peněz. Penzijní společnost si může dovolit investovat více do dynamické složky, kterou představují většinou akcie, a dosahovat tak dlouhodobě daleko vyšších výnosů.
    Právě Conseq globální akciový účastnický fond investuje významnou část portfolia do akcií. "Vsadili jsme na indexy hlavních světových akciových trhů. K výkonnosti fondu však přispěla nejen dobrá výkonnost samotných akciových investic, ale také výrazné oslabení koruny po intervencích ČNB," upozornil ředitel Conseq Penzijní společnosti Richard Siuda.
    Dalším očekávaným srovnáním budou výnosy účastnických fondů v porovnání s fondy transformovanými, které doposud spravují úspory téměř pěti milionů klientů penzijních společností. Tyto fondy podle předběžných informací vykážou zhodnocení v průměru kolem 1,5 procenta, tedy těsně nad inflací. "Přesto věřím, že z dlouhodobého pohledu budou výnosy účastnických fondů výrazně převyšovat výnosy transformovaných fondů," podotkl Macek.
    Po prvním roce fungování bylo na konci roku 2013 v takzvaných účastnických fondech třetího pilíře penzijního systému 90.000 lidí. Za loňský rok se v nich shromáždilo 1,25 miliardy korun. Největší podíl drží penzijní společnost České spořitelny (444 milionů Kč), následuje Česká pojišťovna (343 milionů Kč), Komerční banka (173 milionů Kč), ČSOB (113 milionů Kč), AXA (66 milionů Kč), Allianz (57 milionů Kč), ING (46 milionů Kč), Raiffeisen (devět milionů Kč) a Conseq (čtyři miliony Kč).

 

Nejúspěšnější účastnické fondy v roce 2013:

Fond majetek v milionech Kč zhodnocení v procentech
Conseq globální akciový 4,3 19
Raiffeisen růstový 4 11,7
ČP vyvážený 41,9 3,4
ČP dynamický 11,5 3,2
ČP spořicí 259,3 2,9
ČP konzervativní 30 2,5
KB dynamický 15,6 2,2
Allianz selection 6,9 1,8
Allianz dynamický 10,7 1,8
Allianz vyvážený 14,6 1,7

 

Zdroj: Swiss Life

Tématické zařazení:

 » Aktuality  

 » Finance  

Poslat článek Diskuse (0) Tisk Autor: Přečteno: 191x

Diskuse k článku

 

Vložit nový příspěvek   Sbalit příspěvky

 

Zatím nebyl uložen žádný příspěvek, buďte první.

 

 

Vložit nový příspěvek

Jméno:

Pohlaví:

Muž, Žena

E-mail:


(Vyplňte pouze tehdy, jestliže chcete být informování o odpovědích na váš příspěvek)

Předmět:

Příspěvek:

 

Kontrola:

Do spodního pole opište z obrázku 5 znaků:

Kód pro ověření

 

 

Nejčtenější články v rubrice
Anketa

Souhlasíte s přijetím eura?

Ano

30%

 

Ne

36.6%

 

Je mi to jedno

17.3%

 

Nemám k tomu dost informací

16.1%

 

 

 

 

ORLEN Jobs
Regionální noviny